주식 투자 매매일지를 기록하는 습관은 주식 투자에서 중요한 역할을 한다. 하지만 주식 투자 하는 많은 사람들이 주식을 매수하고 왜 주식을 매수했는지 기록하는 사람은 많지 않다. 또한, 매수 원칙을 세우고 원칙대로 매수했는지 기록하는 것은 많은 부분에서 중요하다. 한 두달만 지나도 왜 매수했는지 잊어버리게 된다. 훗날 기록한 매매일지와 매수한 이유를 살펴보면서 과거에 실수한 부분을 찾아 개선하는 행위도 중요하다. 오늘은 내가 어떻게 매매일지를 작성하는지 매수 원칙에 맞게 매수했는지 기록하는 방법을 공유하려고 한다.
[주요 요점]
1. 매수 원칙 기록하기
2. 주식 투자 매매일지 기록하기
3. 기록할 때 주의 사항
매수 원칙 기록하기
예를 들어 내가 애플(aapl)을 매수했다고 가정해보자. 애플(aapl)을 매수했을 당시 어떤 이유로 매수를 했는 지 기록한다. 기록하는 습관은 투자 습관을 만들고 내가 정한 원칙을 지키기 위해 꼭 필요한 습관이다. 아직 매수 원칙을 정하지 못한 사람이라면 나의 매매 원칙을 보고 자신만의 원칙을 세우는 데 도움이 되길 바란다.
- 어떤 기업을 매수했는가?
- 애플(aapl)
- 방대한 고객이 있는가?
- 애플(aapl)은 전 세계적으로 방대한 고객을 보유하고 있다. 중국에서는 힘든 모습을 보여주고 있지만 인도 사람들을 고객을 잡기 위한 노력을 하고 있다. 미국 80% 이상이 아이폰을 사용하고 있다.
- 어떤 기업과 연관이 있는가?
- 최근 애플(aapl)은 자체 반도체 칩을 개발하면서 파운드리 1등 기업인 대만 tsm과 밀접한 관계를 유지하고 있다.
- 확고한 브랜드인가?
- 애플(aapl)만큼 브랜드 네임이 확고한 기업은 없다. 아이폰이라는 이유로 비싼 가격임에도 불구하고 구매를 하는 사람들이 많다. 추가적으로 아이폰을 구매하면서 아이팟, 맥북까지 추가적인 구매를 불러온다.
- 독보적인 기술력(진입 장벽)을 보유하고 있는가? (경제적 해자 여부)
- 스마트 폰 시장에서 경쟁 기업들과는 비교할 수 없는 확고한 기술력이 있다. 자체 반도체(m2) 개발은 물론, 디자인 면에서도 뛰어난 기술력을 가지고 있다.
- 풍부한 자본력이 있는가?
- 애플(aapl)은 전 세계에서 가장 많은 자본을 가진 기업이다. 풍부한 자본력을 토대로 기술 개발에 투자하고 이는 확고한 기술력을 확보하면서 더 많은 고객을 보유할 수 있다.
위 글은 특정 기업을 매수하기 전에 기록하는 매수 원칙이다. 기업명을 제외하고 5가지 원칙에 부합해야 매수를 한다. 주식 시장에서는 상승과 하락을 반복하기 때문에 기업의 장기적인 성장성을 봐야 한다. 장기적으로 좋은 기업을 고를 때는 내가 소개한 5가지를 살펴봐야 실패할 가능성을 줄일 수 있다. 주식 시장에서 100%는 없다. 다만, 1%라도 높은 가능성을 찾는 과정이라고 생각하면 편하다.
주식 투자 매매일지 기록하기
매수할 기업을 선정했다면 이제 매수할 좋은 타이밍에 매수를 하면 된다. 나는 주식 시장에서 실패하지 않기 위해서는 매도 시점보다 매수 시점이 중요하다고 꾸준히 말하고 있다. 매수 원칙을 정하는 이유도 실패 할 가능성을 낮추고 성공할 가능성을 1%라도 올리기 위해서다. 매매일지를 기록하는 이유도 좋은 매수 시점에 매수하기 위해서다. 그럼 내가 좋은 매수 기회를 잡을 때 살펴보는 지표와 이를 어떻게 기록하는 지 보자.
- 매수한 날짜 : 2021년 1월 14일
- 공포지수 : 63
- RSI : 30
- 고점 대비 하락률 : -47%
- 이평선 이격도 : 60일선 89 , 120일선 82 , 200일선 79
- 기술적 분석(지지선) : 59.16 달러 최하단 지지선 형성된 지점에서 매수.
- 매수 가격 및 수량, 환율: 60.25 달러, 20주, 1,190.80원
매수 날짜와 매수 가격, 수량 기록은 있는 그대로 기록하면 된다. 여기서 공포지수, rsi, 고점 대비 하락률, 이평선 이격도, 기술적 분석은 내가 최대한 좋은 매수 시점을 잡기 위해 사용하는 보조지표다.
- 공포지수 (Fear & Greed Index) : 이 지수는 주식 시장의 움직임을 측정하고 주식 가격이 탐욕 구간에 있는 지, 공포 구간에 있는 지 여부를 판단하는 역할을 한다. 이 지수로 현재 주식 시장의 분위기를 파악할 수 있다. 투자자들은 감정적이고 반응적이기 때문에 자신의 감정을 컨트롤할 때 도움이 된다.
- 숫자가 낮을 때 매수 시점을 판단하고 매수를 시작한다.
- RSI : rsi 값이 70이상이면 과매수, 30이하면 과매도 상태로 판단한다. 값이 30에 가까울 때 매수를 시작한다.
- 고점 대비 하락률 : 고점 대비 하락률은 내가 매수할 기업의 주식 가격이 최고점에서 얼마나 하락했는지 파악하는 지표다. 이는 mdd와 같이 활용해야 좋다.
- 고점 대비 하락률구하는 방법 : 구글에 “aapl” 검색 후 aapl 차트 오른 쪽 밑에 “52-주 최고, 52-주 최저” 확인한다. 그리고 “(52주 최고가 – 현재주가) / 52주 최고가 * 100 = ” 이 계산식으로 계산하면 고점 대비 하락률을 구할 수 있다. 예를 들어, 최고가 237.49, 최저가 164.08, 현재가 222.72달러라면 고점대비하락률은 6.21%다. 애플(aapl)의 현재 주가가 고점에 붙어 있다고 해석할 수 있다.
- mdd는 기업의 주식이 몇 %까자 하락했는 지 알 수 있다. (클릭)
- 이평이격도 : 이평선은 주가의 흐름을 선으로 나타낸다. 단기 이평선이 장기 이평선에 붙을 때 매수 시점으로 판단하고 매수를 시작한다.
- 기술적 분석(지지선) : 기술적 분석을 매물대를 형성하고 있는 지지선을 기준으로 매수 시점을 잡는다. 물론, 지지선을 뚫고 더 큰 하락을 할 수도 있다. 다만 너무 비싼 가격에서 매수하지 않기 위한 나만의 매수 원칙이다.
기록할 때 주의사항
우리는 주식 투자할 기업을 선정하는 나만의 원칙과 매매 일지를 기록하는 방법과 중요성에 대해 알아보았다. 하지만 이를 기록할 때는 주의해야 할 사항이 있다. 최대한 자세하게 기록해야 한다. 국내 주식을 한다면 네이버 증권을 통해 알아봐도 좋다. 해외 주식을 하는 투자자라면 해외 사이트를 이용해서 최대한 많은 정보를 찾아서 기록해야 한다. 특히, 장기적인 관점으로 투자를 기본 전제로 하고 있기 때문에 매수 원칙 5가지에 대해서는 정확하고 최신 정보들로 꾸준히 업데이트를 해줘야 한다. 기본적으로 1년에 한 번 정도만 찾아서 업데이트 해주면 된다. 어렵지 않다. 내가 주로 사용하고 있는 사이트다. 참고하실 분은 참고하길 바란다.
그리고 주식 투자 매매일지를 기록할 때 7가지를 기록해야 한다고 했다. 이는 좋은 매수 시점을 잡기 위해서 꼭 필요하다. 그래서 문제가 생긴다. 위에 모든 사항들이 한 번에 좋은 기회를 가르키진 않는다. 7가지가 모두 좋은 지표를 보인다면 좋겠지만, 꼭 7가지가 좋은 지표를 가르킬 때 매수할 이유는 없다. 오히려 기회를 놓칠 수도 있다. 그래서 7가지를 모두 맞출려고 하지 말고 우선 순위를 정해서 본인만의 매수 시점 기준을 정해야 한다. 7가지 중 3가지만 좋은 값을 보인다면 매수를 해도 된다. 내가 제일 중요하게 생각하는 1~2가지만 좋은 값을 나타내면 매수를 시작해도 좋다. 주식 시장에는 정답이 없다. 중요한 건 나만의 원칙을 지키면서 성공 가능성을 꾸준히 높여가는 과정이다.
글을 마치며
위에서 우리는 주식 투자를 할 때 매매일지를 기록해야 하는 이유와 방법과 나만의 매수 원칙을 만들어서 원칙대로 매수해야 하는 이유와 기록하는 방법에 대해 알아보았다. 주식 투자는 100%가 없다. 생각해보면 33% 확률 같기도 하다. 상승, 하락, 횡보 중 장기적으로 자산 가격이 상승할 기업에 투자해야 한다. 1%라도 성공할 가능성을 높이는 과정을 반복해야 한다. 그 과정이 나만의 원칙을 만들고 원칙대로 좋은 매수 시점에 매수하는 거라고 생각한다. 나는 주변 사람들에게 그 기업을 왜 샀는지 물어본다. 그럼 대부분은 이런 대답을 한다. “몰라, 좋다는데…” 뭐가 좋은지 모른다. 주변에서 좋다고 해서 매수한다. sns에서 매수하라고 하니까 매수한다. 이런 대답을 한 사람들을 보면 결국 손실을 보고 매도하지도 못하고 손실 중인 그대로 보유하고 있으면서 두 번 다시 주식은 하지 않겠다고 말한다.
우리는 주변 말에 휘둘리지 않을 나만의 원칙을 만들어 장기적인 관점으로 흔들림 없이 투자해야 한다. 이 모든 것들이 어렵고 힘들다면 지수 투자하는 방법도 좋다. 미국 s&p 500 지수에 투자해도 좋고, 나스닥 100 지수에 투자해도 좋다. 다만, 장기적으로 투자해야 한다. 단기적인 움직임은 신도 알 수 없다. 마지막으로 이 말을 전하고 싶다. 10년 이상 투자하고 보유할 생각으로 주식 투자를 했으면 좋겠다.
