주식 투자 : 장기 투자 vs 단기 투자 2가지 전략 중 무엇이 더 효과적일까?

투자에는 여러 가지 방법이 있지만 그 중에서도 가장 기본이 되는 2가지 전략은 장기 투자 vs 단기 투자입니다. 각 전략은 투자자들이 원하는 목표와 리스크를 감내할 수 있는 능력, 그리고 투자할 수 있는 기간에 따라 다른 전략을 선택하게 됩니다. 그러므로 우리는 본인에게 적합하고 효과적인 전략을 찾아서 투자를 이어가야 합니다. 그렇다면 장기 투자와 단기 투자 2가지 전략 중 무엇이 더 효과적일까요? 자세하게 알아보겠습니다.

장기 투자란?

장기 투자는 말 그대로 오랜 기간 기업의 주식을 보유하는 투자 전략입니다. 투자 대상은 무수히 많습니다. 미술(예술), 주식, 부동산 등 많은 투자 대상이 존재합니다. 이런 투자 대상에 투자하여 최소 10년에서 20년 이상 긴 기간동안 자산을 보유해야 합니다. 기간은 차이가 있으나 보통은 6년 이상을 보유하는 것을 말합니다. 장기 투자의 주요 목적은 시간이 지남에 따라 자산 가치가 상승하고 복리 효과를 극대화하는 데 있습니다. 장기 투자의 주요 핵심은 “시간 = 돈”이라는 중요한 핵심에 있습니다. 시장의 단기 변동성에 흔들리지 않고 긴 기간으로 자산을 운용하면서 수익을 극대화하는 방식입니다.

장기 투자의 장점

재무제표 분석을 통해 투자할 기업의 안정성, 성장성, 수익성을 꼼꼼히 살펴본 후에 투자할 기업을 선정해야 합니다. 워렌 버핏이 24년 동안 코라콜라 주식을 보유하는 이유가 있습니다. 미국 기업의 경우 주주친화적인 기업이 많기 때문에 주식을 오래 보유하게 되면 기업의 이익을 배당금으로 나눠주고 주가 상승 효과까지 누릴 수 있기 때문이죠. 또한 세금을 아낄 수 있습니다. 자산의 가치가 상승하면서 나의 자산이 증가하게 되는데 이때 세금을 내지 않으면서 자산을 증가시킬 수 있습니다.

우리는 우리의 자산이 근로소득보다 커지게 될 때까지는 투자를 진행해야 합니다. 복리 효과를 극대화로 누리기 위한 필승 전략입니다. 이는 시간이 지남에 따라 기하급수적으로 증가하게 됩니다. 또한, 장기 투자자는 단기적인 시장 변동에 흔들리지 않고 장기적인 성장을 바라보고 투자하기 때문에 손실에 대한 회복성이 큽니다. 이는 손실을 볼 가능성이 낮다는 것을 의미합니다. 우리는 장기 투자함으로써 세금에 대한 비용 절감, 심리적인 안정감, 복리 효과와 같은 장점을 최대한 활용할 수 있습니다.

장기 투자의 단점

장기 투자는 매우 좋은 전략입니다. 일반 투자자에게는 이보다 좋은 투자 전략이 없을 정도로 좋은 투자 전략이지만 장기 투자 전략에도 단점이 존재합니다. 제일 큰 단점은 좋지 않은 기업을 장기간 보유하고 있다면 상장폐지를 당할 우려가 있다는 것입니다. 또한 수익을 실현하지 않고 장기간 보유하기 때문에 수익을 실현하기까지 오랜 기간이 필요하다는 점이 단점입니다. 이는 인내와 심리적인 부분이 흔들릴 수 있는 리스크가 존재한다는 의미입니다. 또한, 투자한 기업이 실패할 수 있기 때문에 오랜 기간 보유한다고 하더라도 기대했던 수익을 얻지 못할 가능성이 존대합니다. 이는 장기 투자의 가장 큰 장점인 복리 효과를 얻을 수 없다는 것을 의미합니다.

단기 투자란?

단기 투자는 짦은 기간 동안 자산을 사고파는 전략입니다. 주로 자산의 가치가 장기적으로 상승하지 않는 자산, 변동성이 큰 자산을 빠르게 매매하여 단기적인 가격 변동을 통해 수익을 창출하는 것을 목표로 합니다. 이때 투자 기간은 몇 시간, 며칠, 몇 주, 길어야 몇 달 정도로 매우 짧은 것이 특징입니다. 단기 투자는 빠르게 수익을 창출할 수 있다는 장점이 있지만 높은 변동성과 위험성 또한 매우 큽니다. 자산이 장기적으로 상승하지 않는 자산에 투자를 하기 때문에 손실을 보게 된다면 회복할 수 있는 가능성이 매우 적습니다. 시장의 변화에 매우 민감하며, 때로는 경제 뉴스나 글로벌 이벤트에 따라 투자 결정을 빠르게 내려야 하기 때문에 난이도가 매우 높은 투자 전략입니다.

단기 투자의 장점

단기 투자 역시 적합한 사람에게는 매우 효과적인 전략입니다. 많은 시간을 투자할 수 있는 사람, 빠르게 수익을 원하는 사람에게 매력적인 전략입니다. 이는 단기간에 수익을 얻을 수 있는 기회가 많다는 뜻입니다. 이를 이용하여 투자원금과 수익금을 다시 투자하여 자산을 증가할 수 있는 장점이 있습니다. 운이 좋다면 빠른 시간에 많은 수익을 얻을 수 있습니다. 그리고 자산을 빠르게 회전시킬 수 있어, 다양한 기회에 동시 다발적으로 투자하는 것이 가능해집니다. 이를 통해 다양한 수익을 창출할 수 있는 전략을 사용할 수 있습니다.

단기 투자의 단점

단기 투자는 짧은 시간에 큰 수익을 얻을 수 있는 전략이라 매력적이지만 그만큼 단점도 존재합니다. 제일 큰 단점은 많은 시간을 투자해야 합니다. 시장을 꾸준히 모니터링하고 빠르게 투자 결정을 내려야 하기 때문에 시간과 에너지 소모가 큽니다. 더불어 잘못된 투자 결정으로 손실을 볼 가능성이 높고 한 번의 실패로 돌이킬 수 없는 손실을 경험할 수 있습니다.

장기 투자 vs 단기 투자 더 효과적인 전략은?

장기 투자 vs 단기 투자 과연 효과적인 투자 전략은 무엇일까요? 이 전략에는 여러 측면에서 큰 차이를 보이는 투자 전략입니다. 이를 통해 본인에게 맞는 투자 전략을 세우는 것이 중요합니다.

• 목표 : 장기 투자는 자산을 장기적 성장을 목표로 합니다. 단기 투자는 단기 수익을 목표로 합니다.
• 위험 수준 : 장기 투자는 시간에 따른 시장의 회복 가능성에 기대볼 수 있기 때문에 위험은 다소 적습니다. 단기 투자는 시장 변동성에 큰 영향을 받기 때문에 매우 위험한 투자입니다.
• 시간 : 장기 투자는 초기 분석만 잘 한다면 비교적 방관적인 접근이 가능하기 때문에 많은 시간이 들지 않습니다. 단기 투자는 자주 시장을 모니터링해야 하고 빠르게 대응해야 하므로 많은 시간과 노력이 필요합니다.
• 수익률 : 장기 투자는 복리 효과를 통해 시간이 지날수록 꾸준히 자산이 증가합니다. 단기 투자는 한 번의 투자에서 큰 수익을 얻을 수 있지만 한 번의 실수로 인해 큰 손실을 볼 가능성 또한 매우 높습니다.

대표적으로 장기 투자 vs 단기 투자 중 고민이 된다면 본인의 성향을 먼저 파악하는 것이 좋습니다. 그리고 저의 생각을 말하자면, 두 전략 모두 비중 조절을 통해 운용하면 좋을 것 같습니다. 두 전략은 단점도 존재하지만 분명한 것은 장점도 존재합니다. 제가 이 전략을 어떻게 사용하는지 저의 경험을 말해보겠습니다.

저는 30대 미국 주식에 투자하는 사람입니다. 저는 기본적으로 장기 투자를 선호하는 투자자입니다. 가장 먼저 좋은 기업 및 etf를 선정해야 합니다. 개별 주식에 대한 공부가 힘든 분들은 etf에 투자하는 것이 좋습니다. 좋은 기업 즉, 미래에도 성장성이 있는 기업에 장기적으로 분할 매수하여 주식을 보유합니다. 하지만 장기적으로 보유하는 투자를 하다보면 조금 지루한 면이 있습니다. 수익 실현을 하지 않기 때문입니다. 다른 투자자들은 모르겠지만 저는 지루한 감정을 느꼈기 때문에 단기 투자도 병행하고 있습니다.

단기 투자의 종목 선정을 할 때는 기본적으로 성장성이 큰 성장주에 투자를 기본으로 합니다. 이유는 저는 완벽한 투자자가 아닙니다. 사람이고 실수를 하기 때문에 손실을 보고 있더라도 회복할 수 있는 성장주에 투자를 합니다. 그리고 변동성이 큰 기업에 투자를 합니다. 주가가 하락하고 상승할 때 변동성을 이용해서 단기간에 수익을 실현하는 방법을 사용하고 있습니다.

본인의 투자 성향, 재정 목표, 그리고 투자할 수 있는 기간에 따라 장기 투자 vs 단기 투자 중 선택이 달라질 수 있습니다. 본인이 안정적으로 자산을 증가하고 싶다면 장기 투자를 선택해야 하고, 위험을 감수하더라도 빠르게 자산을 증가하고 싶다면 단기 투자를 택해야 할 것입니다. 하지만 장기 투자가 성공 확률이 높습니다. 미국 주식 시장의 경우 장기간 보유하게 된다면 실패할 확률이 거의 0%에 가깝습니다.

요약

장기 투자 vs 단기 투자 2가지 전략 중 무엇이 더 효과적일까?에 대한 저의 생각은 장기 투자에 투자를 기본 원칙으로 해야 한다는 것입니다. 그 안에서 재미를 볼 수 있게 단기 투자를 적은 금액으로 같이 병행하는 것이 좋다고 생각합니다. 통계적으로만 보아도 개인 투자자들이 매매를 자주 할수록 수익률이 낮은 것으로 나타났으면, 장기 투자를 한 사람일수록 수익률이 더 높게 나타났습니다. 주식 명언 중에 “주식을 사놓고 수면제를 먹고 10년 후에 깨어나”라는 말이 괜히 있는 것이 아닙니다. 또한 인간은 수익에는 둔감하게 반응하는데, 손실에는 매우 민감하게 반응합니다. 심리적인 부분도 주식과 매우 밀접한 관계가 있습니다. 때문에 주식 시장에서 성공하기 위해서는 심리적인 부분을 잘 통제할 수 있어야 합니다.

장기 투자를 하면서 주식을 매도해야 할 시기는 투자한 기업의 문제(수익성 악화)가 생기거나 더 좋은 기업의 주식을 매수해야 할 때입니다. 이런 상황에만 매도를 하고 전쟁이나 글로벌 이슈로 주가가 하락할 때는 매도가 아닌 매수를 해야 할 타이밍이라는 것을 명심해야 합니다. 이러한 전략을 할 수 있으려면 기업의 대한 믿음이 있어야 합니다. 이 믿음은 직접 공부를 하는 방법이 있습니다. 기업의 재무제표를 살펴보고 공부를 해야지만 기업에 대한 믿음이 생길 수 있습니다.

장기 투자 vs 단기 투자 2가지 전략 중 무엇이 더 효과적일까?에 대한 결정은 내리기 쉽지 않습니다. 본인의 투자 성향에 따라 효과적인 전략이 될 수 있기 때문입니다. 나에게 적합한 전략을 찾기 위해 본인의 성향과 지금 나의 상황을 파악하는 것이 선행되어야 합니다. 긴 글을 읽어주셔서 감사합니다. 모두 성공적인 투자가 될 수 있게 많은 글을 남겨보겠습니다.

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