[TQQQ] 한국인이 1순위로 투자하는 레버리지 상품에 대한 투자 전략

TQQQ는 한국인뿐만 아니라 많은 투자자들 사이에서 가장 인기가 있는 레버리지 상품 중 하나입니다. 하지만 이 상품에 대해서 남들이 하는 말만 듣고 투자를 하는 투자자들이 많습니다. 오늘 글에서는 TQQQ에 투자를 고려하고 있는 분들에게 상품에 대한 이해를 돕고 효과적인 투자 전략을 제공해 드리고자 합니다. 또한 이 상품의 작동 원리, 장점과 단점까지 알아보겠습니다.

TQQQ란?

먼저 이 상품이 뭔지 이해하는 것이 필수입니다. TQQQ는 ProShares에서 만들어서 출시한 3배 레버리지 ETF입니다. 이 상품은 나스닥-100 지수를 추종하고 나스닥-100 지수의 일일 성과를 3배로 증폭시키는 것을 목표로 운영합니다. 이 상품에 포함된 기업들은 미국에 주요 기술주를 포함합니다. 그 이유는 나스닥-100을 추종하기 때문입니다. 그리고 나스닥-100 지수의 일일 성과를 3배로 증폭시키기 위해 파생상품과 스왑 계약을 합니다. 이 때문에 수수료가 다른 ETF에 비해 비싼 이유입니다.

TQQQ의 장점과 단점

이 상품은 분명한 장점과 단점이 존재합니다. 투자를 하기 전에 이러한 부분들을 이해하고 전략을 세우는 것이 좋고 단점을 보완하기 위한 대비를 하는 것이 자산을 보호하는 데 있어 중요한 역할을 합니다. 생각보다 많은 장점과 단점이 있지는 않습니다. 이 상품은 ETF 상품이기 때문에 크게 공부를 해야 되는 상품도 아닙니다. 그럼에도 장점과 단점을 알고 있어야 그에 맞는 대비를 할 수 있고 전략을 세울 수 있습니다. 이 상품에 투자를 하는 사람과 투자를 하지 않는 사람들은 모두 한 가지 이유로 투자를 하고 한 가지 이유로 투자를 하지 않습니다. 그 이유를 알아보겠습니다.

장점

• 높은 수익률 : 나스닥-100 지수를 3배로 추종하기 때문에 지수가 상승하는 시기에 투자를 한다면 높은 수익률을 거둘 수 있습니다. 이 상품에 투자하는 이유는 하나입니다. 높은 수익률 때문에 리스크를 알고도 투자를 하는 것입니다.

단점

• 높은 변동성 : 이 상품의 단점 또한 3배로 움직이기 때문에 변동성이 높다는 것입니다. 이 때문에 변동성에 의한 잠식 효과 때문에 계좌의 손실이 생긴다는 것입니다. 하지만 이러한 단점을 이용해서 수익을 거둘 수 있는 전략이 존재합니다. 이 상품에 대해 깊이 공부한 사람들은 전혀 단점이라고 생각하지 않습니다. 오히려 높은 변동성을 활용해서 수익을 만들어 냅니다.

투자 전략

TQQQ는 장점과 단점이 있습니다. 그럼에도 제가 투자하는 이유는 단점을 기회라고 생각하고 투자 전략을 세웠기 때문입니다. 투자를 하기 전에 포트폴리를 점검하고 레버리지 상품의 비중을 조절하는 것을 우선으로 해결해야 하고 그 다음으로 투자 전략을 세워 신중하게 투자를 해야 합니다. 다음은 제가 투자하고 있는 전략은 두 가지입니다. 하지만 본인에게 맞는 투자 철학을 가지고 전략을 세워야 합니다. 남들이 좋다고 하는 전략이 나에게는 맞지 않는 투자 전략이 될 수도 있습니다. 나는 100m 달리기를 하는 사람인데 1000m 달리기 하는 사람의 조언이나 전략은 좋지 않은 전략인 것이나 다름없습니다.

분산 투자 및 비중 조절

이 상품에 투자하기 전에 리스크를 관리하기 위해 분산 투자는 필수 요소이며 비중 조절도 필요합니다. 저는 포트폴리오에서 TQQQ가 차지하는 비중이 30%입니다. 주가가 하락하는 시기에 나의 자산이 손실을 보기 때문에 나의 자산을 지키기 위해서는 분산 투자와 비중 조절을 해야 합니다.

제가 하고 있는 비중 조절하는 방법은 예를 들어 TQQQ와 SOXL에 각각 50%씩 투자를 한다고 가정했을 때 TQQQ 50% : SOXL 50%에 맞게 투자를 하고 시간이 지남에 따라 TQQQ 60% : SOXL 40%로 비중이 달려졌다면 남은 현금으로 비중이 부족한 SOXL을 추가로 매수하여 비중을 맞춥니다. 현금이 부족할 시에는 TQQQ를 일부 매도를 해서 SOXL를 매수하는 방식으로 비중을 조절합니다.

장기적인 관점의 투자

변동성이 높은 만큼 수익률 또한 높고 기초 자산이 나스닥-100 지수이기 때문에 상승할 가능성이 높습니다. 나스닥-100 지수가 망한다는 것은 미국의 기술주들이 모두 망한다는 것과 같은 말입니다. 그렇기 때문에 월급을 받을 때마다 적립식으로 모아가는 전략을 사용하고 있습니다.

단기적인 관점의 투자

또 다른 전략은 단기적인 투자입니다. 변동성이 높은 것을 기회로 생각하고 변동성을 활용해서 수익을 거둘 수 있기 때문입니다. 조정장이 오거나 주가가 하락할 때 매수를 해서 수익이 났을 때 매도해서 수익을 만들어 낼 수 있습니다. 단기적인 관점에서 투자를 한다면 많은 전략들이 있습니다. 무한 매수법, 웅덩이 매수법 등 많은 투자자들이 만들어 낸 전략들이 있습니다.

TQQQ에 투자 시 주의사항

이 상품에 투자를 할 때 주의사항이 있습니다. 변동성이 크기 때문에 나의 자산이 -80%까지 내려갈 수 있기 때문에 이러한 부분들을 인지하고 전략을 세워서 투자를 진행해야 합니다. 많은 투자자들이 실패하는 이유는 시장이 하락하면서 나의 자산이 마이너스가 되기 때문에 이때 느끼는 감정을 통제하기 못하기 때문입니다. 사람은 얻는 것보다 잃는 것에 대한 감정을 훨씬 크게 느끼게 됩니다. 이러한 감정들을 통제하는 법을 배워야 합니다.

또한, 수수료도 비싸고 시장 상황, 글로벌 이슈 등 많은 상황에 주가가 민감하게 움직입니다. 제일 중요한 것은 내가 돈을 벌기 위해서는 매도하는 시점이 중요한 것이 아니라 매수하는 시점이 중요합니다. 원하는 가격이 올 때까지는 인내하는 것이 필수라고 생각합니다. 기회는 언제든지 오기 때문입니다. 요약하자면 감정을 통제하는 법을 알아야 하고 원하는 가격이 올 때까지 기다릴 수 있는 인내심을 키우는 것이라고 요약할 수 있겠습니다.

실제로 투자한 나의 경험에 대해

저는 실제로 TQQQ뿐만 아니라 필라델피아 지수를 추종하는 SOXX를 3배로 추종하는 SOXL ETF에도 투자를 하고 있습니다. 저는 2020년도에 코로나19 팬데믹 시기에 투자를 하였습니다. 이때 투자한 이유는 좋은 기회라고 생각했기 때문입니다. 기업에는 아무런 문제가 없었고 외부 요인으로 인해 주가가 하락했다고 판단하고 투자를 하였고 그 이후에 큰 폭으로 상승하면서 아직까지 좋은 수익률을 유지하고 있을 수 있습니다.

이렇게 하락장에서는 용기를 내고 하락장을 견뎌내면 상승장이 온다는 것을 경험했기 때문에 앞으로도 좋은 투자 판단을 내릴 수 있을 것 같습니다. 모든 투자자들이 실제로 투자를 진행하면서 많은 경험을 하고 직접 배우며 투자를 진행하면 좋을 것 같고 이러한 경험들이 모여 우리에게 큰 수익을 안겨줄 수 있다고 생각합니다. 유명한 투자자들은 일반 사람과 반대로 행동하라고 조언합니다. 위기를 위기라고 생각하지 말고 기회라고 생각하고 행동하고 용기를 내면 좋겠습니다.