1월21일 출시하는 TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF

2025년 1월 21일에 출시하는 tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf에 많은 사람들의 관심이 집중되고 있다.
현금흐름을 중요시 생각하는 주식 투자자들이 많아지면서 많은 증권사에서 이들의 니즈를 충족시켜주기 위해 많은 상품들을 출시하고 있는데, 그 중에서 가장 완벽하게 만든 상품이라고 한다.
오늘은 tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf에 투자해도 좋을 지 알아보고 출시되고 투자를 하면서 모니터링을 해보고자 한다.

tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf (0008s0)

이 상품은 미국 대표 배당우량주에 투자하는 미국배당다우존스 지수를 추종한다.
추가적으로 타겟데일리커버드콜 전략을 통해 추가 옵션 프리미엄을 추구하고 기초 자산 상승에 약 90% 참여하는 월배당 etf라고 한다.
미국배당다우존스 지수를 추종하는 미국 etf 중 대표적인 etf 상품은 schd etf다.
schd etf는 전 세계 투자자들이 주목하고 있고 단연 한국 투자자들의 인기가 많다.
그 이유로는 안정적인 배당 수익(배당률, 배당성장률)과 장기적인 자산 성장을 추구하는 매력적인 투자상품이기 때문이다.

투자 포인트

국내에서도 “한국판 schd”가 상장해 큰 인기를 끌고 있다.
tiger 미국배당다우존스 etf와 tiger 미국배당다우존스타겟커버드콜 1호 etf, tiger 미국배당다우존스타겟커버드콜 2호 etf가 대표적이다. 이 외에 다른 증권사에서 출시한 “한국판 schd”가 많이 출시되었다.

2025년 1월 21일에 출시하는 상품은 “한국판 schd의 커버드콜 완결판”이라고 한다.
분배율은 높아졌고, 지수 상승까지 극대화한 상품이기 때문이라고 한다.
또한, 분배기준일이 매월 15일로 설정해서 다른 상품과 투자하면 2주에 한 번씩 배당을 받을 수 있다.

1. 업그레이드 된 tiger 미국배당다다우존스커버드콜 투자

tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf는 “배당”과 “성장” 모두 높이는 데일리 옵션 전략을 활용한다고 한다.
그동안 국내 투자자들에게 많은 관심을 받아온 미국배당다우존스커버드콜 etf 상품들이 많다.
미래에셋증권 뿐만 아니라 삼성증권, 신한 등 대형 증권사에서 투자자들의 니즈에 맞는 상품들을 많이 출시했다.

그 중 tiger 미국배당다우존스타겟커버드콜 2호 etf의 경우, 2024년 기준 수익률 9.8%, 연분배율 10.6% 기록하였고 이는 우수한 성적이라고 할 수 있다.
성적은 우수하더라도 기존에 출시됐던 상품들은 월간 옵션 프리미엄 전략을 활용하기 때문에 기초자산의 성장률을 충분히 따라가지 못하는 아쉬움이 있었다.
하지만 이번에 출시하는 tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf는 일간 옵션 전략을 활용하기 때문에 기존에 출시되었던 상품보다 높은 분배율과 지수 상승에도 적극적으로 참여하는 효과를 얻을 수 있다고 한다.

2. 타겟커버드콜 전략으로 옵션 매도 비중 최소화

tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 etf는 타겟데일리커버드콜 전략을 활용해 옵션 매도 비중을 최소화한다.
기초자산을 매수하는 동시에 콜옵션을 매도해 얻는 수익(옵션 프리미엄)을 월배당 재원으로 확보한다.

여기서 기존의 상품과 차이점은 월간 매도 전략으로 연간 최대 분배한도 12%를 얻으려면, 옵션 매도 비중을 56%로 올려야 가능한데, 일간 매도 전략을 활용하면 매도 비중을 약 10%로 낮춰도 연간 최대 분배한도 12%를 얻을 수 있다.
이 말은 매도 비중이 낮기 때문에 그만큼 기초자산을 추종하는 %를 높일 수 있다는 것이다.
실제로 2024년 미국배당다우존스 지수 상승률은 10.86%였는데, 타겟데일리커버드콜 지수 상승률은 9.78%로 지수 성과에 근접한 모습을 보여주었다.

3. 매월 중순 분배금 지급으로 격주 배당 가능

이 상품은 매월 15일을 기준으로 분배금이 지급된다.
기존에 출시되었던 상품은 매월 마지막영업일로 분배금이 지급된다.

투자자들은 분배금 지급 시기가 다른 etf를 투자하여 한달에 2번 격주로 분배금을 받을 수 있는 인컴형 포트폴리오를 만들 수 있게 된다.
분배금 지급 주기가 격주로 분산되면 전체 포트폴리오가 안정적이며, 다양하게 재투자 전략을 세울 수 있게 된다.
예를 들어, 15일에 받은 분배금으로 마지막영업일에 분배금을 지급하는 상품에 투자할 수 있고, 마지막영업일에 받은 분배금으로 15일에 지급하는 상품에 투자하여 재투자를 보다 빠르게 활용할 수 있다.

tiger 상품으로 포트폴리오 완성하기

저는 국내 주식투자할 때 isa 계좌를 활용한다.
현금흐름을 통해 많은 파이프라인을 만들기 위함이다.
그래서 절세효과가 있는 isa 계좌를 활용하여 최대한 많은 수량을 확보하기 위해 커버드콜 상품에 주로 투자를 하고 있다.

내가 추천하는 포트폴리오는 이렇다.

• 매월 말 분배금 지급
  • tiger 미국나스닥100 타겟데일리커버드콜
    • 혁신 성장의 대명사인 나스닥 100지수 상승에 약 90% 참여하면서 연간 분배 한도 15% 추구
  • tiger 미국 s&p500 타겟데일리커버드콜
    • 장기 성장이 기대되는 s&p500 지수 상승에 약 90% 참여하면서 연간 최대 분배 한도 12%를 추구
• 매월 15일 분배금 지급
  • tiger 미국ai빅테크10 타겟데일리커버드콜
    • 성장의 최전방에 있는 미국테크 top10 지수 상승에 약 90% 참여하면서 연간 분배 한도 15%를 추구
  • tiger 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜
    • 미국배당다우존스 지수 상승에 약 90% 참여하면서 연간 최대 분배 한도 12%를 추구

이렇게 포트폴리오를 만들게 되면 섹터 분산 효과를 얻을 수 있다.
안정적인 성과를 추구하고 성장과 안정의 균형을 얻으며 현금흐름까지 얻을 수 있다.

커버드콜 투자에 대한 나의 생각

나는 개인적으로 현금흐름을 추구하는 투자자다.
국내 투자는 isa계좌를 활용하여 커버드콜 상품에 투자를 하고 있고 미국 직투로 투자하는 상품은 schd etf와 레버리지 상품인 tqqq etf, soxl etf에 투자를 하고 있다.

현금흐름을 추구하는 투자자가 레버리지 상품에 투자하는 이유는 2가지 때문이다.
첫 번째는 레버리지 상품은 변동성이 크기 때문에 변동성을 활용하여 수익실현하기 위해서다.
두 번째는 빠르게 자산을 성장시켜서 성장한 자산을 배당주로 옮기기 위해서다.

커버드콜 상품은 기초자산이 상승할 때는 따라가지 못하고 하락할 때는 같이 하락한다는 인식이 많아서 투자하기 두려워하는 투자자들이 많다.
나도 처음에는 이런 부분이 신경쓰여서 투자를 하지 못했지만 국내에서 커버드콜 상품을 출시할 때 이런 단점을 보완해서 출시했다는 말을 듣고 용기내서 투자를 하고 있다.

아직까지는 만족하고 있다.
몇 년간 꾸준히 투자를 하면서 장기투자에 적합한 지 모니터링이 필요하다고 생각한다.
만약 장기적으로 투자할만한 가치가 있는 상품이라면 커버드콜 상품에 투자하는 것은 충분히 매력적인 투자라고 생각한다.

schd etf가 인기가 많은 이유는 s&p500 지수 못지 않은 지수 상승과 안정적이고 성장성이 좋은 배당금때문이다. 만약 커버드콜 상품이 schd etf와 비슷한 성과를 보여주면 나는 꾸준히 장기적으로 투자하여 안정적인 현금흐름을 창출할 생각이다.

이 글과 관련된 뉴스

📰[시사저널e] 미래에셋자산운용, 기존과 다른 새 SCHD 커버드콜 내놓는 배경은?
📰[네이트뉴스] 커버드콜ETF에 6조 돈뭉치…미배당 완결판 출격

글을 마치며

오늘은 TIGER 미국배당다우존스타겟데일리커버드콜 ETF에 대한 내용과 나의 생각까지 공유했다.
국내 대형 증권사들이 투자자들의 니즈에 적합한 상품들을 출시하는 현상이 투자자로써 다양한 포트폴리오를 구성할 수 있는 기회를 제공해준다.

커버드콜이라는 상품에 부정적인 사람들도 있지만, 지금까지 투자해본 경험을 말하자면, 꽤 매력적인 투자 상품이라고 생각한다.
특히, 현금흐름을 중요시 생각하는 투자자라면 소액이라도 투자하면서 성과를 확인해보면 좋을 듯 하다.