주식 투자를 시작한 지 어느 덧 5~6년이 지나서 처음으로 투자 일기를 쓴다. 투자를 하면서 많은 것들을 포기하고 많은 것들을 배웠다. 5년이란 시간 동안 경험한 것들과 나의 자산이 어떻게 변화해 왔는지 기록으로 남기고 싶어서 글을 작성한다. 나와 비슷한 투자 스타일을 추구하는 투자자들에게는 많은 도움이 되었으면 좋겠다. 그리고 이제 막 주식을 시작하는 초보 투자자나 나와 다른 성향의 투자를 하고 있는 사람들에게도 도움이 되는 글이 되었으면 좋겠다. 그럼 2024년 11월 투자 기록을 정리하고 주식 투자한 결과와 나만의 노하우, 생각들을 정리해보자.
2024년 11월 31일 나의 주식 투자 계좌 현황이다. 10월 달과 마찬가지로 soxl etf에 가장 많은 비중으로 투자를 하고 있다. 일반 계좌1에서는 장기적인 관점으로 tqqq etf, soxl etf에 집중 투자를 하고 있다. 많은 분들이 레버리지 상품은 장기 투자하면 안 된다고 하지만 저는 하락할 때마다 꾸준히 분할 매수를 하면서 주식 평단가를 낮추고 있다. 그리고 수익권에서는 분할 매도를 하면서 수익 실현을 하면서 운용중이다.
일반 계좌2에서는 배당성장주에 투자하는 “슈드“에 투자를 하면서 배당금으로 생활비를 충당하는 삶을 살아가려고 투자를 꾸준히 이어오고 있다. 아직 투자금이 적어 충분한 배당금은 나오지 않기 때문에 soxl etf를 단기 투자도 병행하고 있다. 현재는 단기 트레이딩을 하면서 발생하는 수익금까지 투자금으로 활용하고 있다. schd etf에서 충분한 배당금이 나오기 전까지는 트레이딩을 하면서 운용할 계획이다.
irp 연금계좌는 tdf(투자자의 은퇴시점(Target Date)에 맞추어 위험자산과 안전자산의 투자비중을 자산배분곡선(Glide Path)에 따라 자동으로 조정하는 자산배분 펀드)로 투자를 하고 있다. tdf의 장점은 나의 은퇴 시점에 맞춰 자동으로 자산 분배를 해준다. 은퇴 시점이 아직 멀었다면 주식 비중이 높게 투자를 해주고, 은퇴 시점이 가까워 질수록 채권과 같은 안전한 자산의 비중을 높여준다.
마지막으로 isa 계좌에서는 비교적 최근에 출시 된 국내 커버드콜 etf 상품에 투자를 하고 있는 중이다. 기존의 커버드콜 상품과는 다르게 운용사에서 콜 옵션 비중을 조절하여 주가 상승과 매월 현금흐름을 추구한다. 높은 분배률과 주가 상승이 운용사의 말처럼 잘 운용이 될 지 아직 모르지만 isa 계좌에서 투자하는 이유는 주가 상승과 높은 분배률을 꾸준히 지속할 수 있을지 확인하기 위함이다. 만약 내가 은퇴 할 시점에 운용사의 말처럼 주가 상승과 높은 분배률을 잘 유지한다면 높은 비중으로 투자를 할 예정이다.
일반 계좌2에서 soxl etf에 투자하고 있는 비중은 단기 트레이딩으로 투자를 하고 있어서 따로 기록을 하고 있지는 않다. 위에 보이는 soxl 비중은 일반 계좌1에서 투자하고 있는 현황이다. 일반 계좌 2에서 투자하고 있는 것과 합산하면 위에 보이는 것의 2.5배 정도 된다. tqqq는 10월 중간에 수익률이 너무 높아서 분할 매도를 했기에 10월 보다 적은 수량을 보유중이다. 매월 보유 수량이 꾸준히 늘고 있어서 11월 달에도 잘 매수할 것 같은 기분이 든다.
내가 기록하는 시트에서 총 수익률은 단순히 주가 상승으로 인한 평가 금액만을 기록하지 않는다. 나는 배당금을 받는 종목에도 투자를 하고 있고 tqqq, soxl 상품도 배당금을 주기 때문에 받은 배당금을 포함한 수익률을 봐야 정확한 수익률을 알 수 있다고 생각한다.
예를 들어, 내가 “슈드”에서 10% 배당금을 받았고, “슈드”가 10% 하락했다면 나의 총 수익률은 보합이다. 배당금을 10% 받고, 주가는 5% 하락했다면 총 수익률은 5%가 된다. 어느 한 종목을 꾸준히 관찰하기 좋은 시스템이라고 생각한다.
위에 사진을 보면 현금을 기록해 둔 곳이 있다. 나는 매월 현금을 보유하고 있다. 현금은 주가가 하락할 때 저렴해진 주식을 매수하기 위한 용도로 항상 보유하고 있는 편이다. 지금도 900만 원 원화와 130달러 정도 현금을 가지고 있다. 그냥 계좌에 두지 않고 발행어음이나 rp에 넣고 이자를 받고 있다. 현금 비중에 대한 내용은 아래에서 자세하게 다뤄보겠다.
내가 받은 배당금은 지난 2023년 11월 달과 비교해보면 높아진 것을 알 수 있다. 처음 배당주에 투자한 2023년 9월도 올해와 많은 배당금 차이를 보인다. 나는 배당주에는 관심이 없었다. 하지만 로버트 기요사키의 “부자 아빠 가난한 아빠”라는 책을 읽고 나서 자산에서 소득을 만들어내야 한다는 내용을 읽었다. 부자들은 자산에서 소득이 발생한다는 것을 알게 된 후 배당주에 투자를 시작했다. 투자한 시간이 적어 아직까지는 생활비를 충당할 만큼의 배당금을 받지는 못하지만 꾸준히 투자를 하면서 결국에는 배당금으로 생활비를 충당하는 날이 오길 믿어 의심치 않는다.
schd etf는 배당을 꾸준히 성장시켜온 기업들에게 투자를 하고 있다. 연 평균 13%로 배당을 성장시켰고 주가 상승도 좋은 모습을 보여준다. 앞으로 배당금이 늘어나는 것을 기록하면서 꾸준히 투자할 계획이다. 그리고 isa계좌에서 국내 상장된 커버드콜 etf가 좋은 퍼포먼스를 보여준다면 더 큰 배당금을 받을 수 있을 것이다.
나의 계좌 현황과 종목 현황을 살펴 보았다. 나의 포트폴리오를 보고 비중 조절은 어떻게 하는지 물어보곤 한다. 하지만 나는 따로 비중을 정하고 투자하지는 않는다. 기본적으로는 매월 적립식 투자를 원칙으로 하고 있다. 돈을 받는 즉시 일반 계좌1,일반 계좌2, isa계좌에 각각 100만 원을 이체하고 매월 자동으로 투자를 하고 있다. irp 연금 계좌에는 10만 원 이체를 하고 비상금으로 예비비 계좌에 70만 원을 이체하고 운용하고 있다. 은행에서 할 수 있는 청약은 따로 기록을 하고 있다.
나는 매월 적립식 투자로 꾸준히 보유 수량을 늘릴 계획을 가지고 있기 때문에 이체한 후 자동으로 투자되는 시스템을 만들어 놓았다. 이때 내가 하고 있는 전략은 주가가 상승할 때는 투자금을 줄인다. 주식 시장은 상승과 하락을 반복하기 때문에 주가가 상승하고 있는 시기에는 투자금을 줄여서 현금 비중을 늘린다. 이렇게 늘려온 현금은 발행어름, rp에 넣어두고 이자를 받는다.
그리고 주가가 하락할 때 가지고 있는 현금으로 많이 떨어진 종목부터 추가 매수를 한다. 예를 들어, tqqq는 하락하는데 soxl은 상승을 한다거나, tqqq와soxl은 하락하는데 schd가 상승한다고 가정해보자. 그럼 나는 하락하고 있는 종목을 더 많은 현금을 투입한다. 그리고 매월 적립식으로 투자하는 금액도 늘린다. 이런 전략으로 주식 투자를 하고 있고 현금 비중을 조절한다.
가지고 있는 현금까지 다 떨어지게 되면 다른 일을 해서 추가적인 소득을 만든다. 나는 2번의 주식 시장 하락장을 경험했다. 그때 느꼈던 부분은 하락한 주식 시장을 견디면 충분한 보상으로 돌아온다는 것이다. 이런 경험을 하다보니 주식 시장이 하락할 때 가지고 있는 현금이 다 떨어져서 가만히 관망을 하는 내 자신을 보면 주가가 상승할 때 후회하고 있는 내 모습이 떠오르기 때문에 추가적인 소득을 어떻게든 만들어 낸다.
10월, 11월 달에는 반도체 기업들이 조금 부진한 모습을 보여줬다. 나의 포트폴리오에서 soxl은 큰 비중으로 투자되어 있기에 soxl 퍼포먼스와 나의 계좌 수익률이 비슷하게 움직인다. 단기 투자를 하고 있는 계좌에서도 soxl 주가가 하락하는 바람에 수익을 창출하지 못하고 있다. 이 종목은 상승할 때까지 보유할 계획이다. 단기 투자로 soxl을 선택한 이유는 반도체에 대한 믿음이 있고 레버리지 상품이기 때문에 등락폭이 크다. 이 변동성을 활용하여 수익을 얻기 위함이다. 12월 달에는 11월 달보다 높은 수익률을 보여줬으면 좋겠다.
지금까지 2024년 11월 1일 ~ 11월 31일 투자 기록을 정리한 내용을 공유해보았다. 이렇게 투자한 내용을 정리하게 되면 반성할 부분이 보이고 포트폴리오에 대한 점검을 할 수 있어서 좋은 시간이다. 배당금 현황, 계좌 현황, 종목 현황 등 천천히 살펴 보면서 변화시킬 부분은 없는지 알 수 있는 시간이 되었고 12월 달에는 발전된 계좌가 되었으면 좋겠다.
나의 투자한 내용을 보고 나와 비슷한 성향을 가진 투자자들에게 많은 도움이 되길 바란다. 또한, 투자한 내용을 정리 하면서 자신만의 원칙을 점검하고 포트폴리오를 점검하는 시간이 되길 바란다.
반도체 기업에 투자를 하는 soxl의 주가가 조금 아쉽다. 많은 비중으로 투자되어 있기 때문에 계좌 전체 수익률에 영향을 많이 받는다. 12월 달에는 주가가 상승하여 단기 수익과 계좌 전체 수익률이 올랐으면 좋겠다.
저는 매월 성장하고 있는 모습을 보면 성취감도 얻고 동기부여가 됩니다. 지금은 주식 수익률 보다는 보유 수량을 늘리는 것이 목적이기 때문에 꾸준히 수량을 확보하는 모습을 확인하기 위해서 기록하고 있습니다.
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