레버리지 etf인 soxl, tqqq 2가지 상품에 투자하면 망합니다?

미국 주식에서 soxl, tqqq 같은 레버리지 etf는 단기간에 높은 수익을 낼 수 있는 상품으로 투자자들 사이에서 많은 관심을 받고 있습니다. 그럼에도 불구하고, 많은 투자자들은 레버리지 상품이 장기 투자를 해도 될 지에 대해 많은 고민을 하고 있습니다. 여러분들도 이런 질문을 해본 적이 있나요? “짧은 기간에 높은 수익을 안겨줄 수 있는 soxl, tqqq 과연 장기적으로도 괜찮을까?” 이런 고민을 해본 적이 있는 투자자라면 이 글을 끝까지 읽어주시길 바랍니다. 진짜 장기 투자를 하면 안 되는지, 단기 투자가 정답일지에 대한 내용과 저의 실제 투자 노하우를 공유해 보겠습니다.

soxl, tqqq 레버리지 etf 투자란?

soxl 레버리지

이 상품은 필라델피아 반도체 지수를 추종합니다.
추가적으로 반도체 섹터에 3배 레버리지로 투자할 수 있는 상품이기도 합니다.
주로 반도체 기업들로 구성되어 있으며, 인기가 많은 반도체 기업으로는 엔비디아, 브로드컴, 퀄컴 외에도 인텔, 텍사스 인스트루먼트, 어플라이드 머티리얼스 등으로 구성되어 있습니다.

tqqq 레버리지

이 상품은 나스닥 100 지수를 추종하며 qqq를 3배 레버리지로 투자할 수 있는 상품입니다.
나스닥 100은 기술주 중심으로 구성된 지수로, 혁신적인 기술력을 가진 기업들로 이루어져 있습니다.
대표적인 기업으로는 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 아마존 등이 있습니다.

레버리지 상품의 특징

레버리지 etf는 일반적인 etf와는 달리 기초 지수의 수익률을 배수로 추종하다는 것이 특징입니다.
이 말은 기초 지수가 1% 상승하면 레버리지 상품은 배수에 따라 2%, 3% 상승하게 됩니다. 반대로 1% 하락한다면 2%, 3% 하락할 수도 있다는 것을 의미합니다.
따라서, 레버리지 etf는 변동성이 크고 장단점이 명확한 상품입니다.

많은 사람들이 tqqq, soxl etf는 “장기 투자하면 안 된다, 단기 투자해야 된다”라고 말합니다.
이유는 변동성으로 인해 계좌가 녹는다는 것을 언급합니다. 이 말은 사실입니다.
단, 우리가 투자를 하고 아무런 대비가 없다는 전제를 두고 있습니다. 이 상품은 투자하기 전에 대비가 되어 있어야 하고 원칙이 있어야 합니다. 리스크가 분명하기 때문에 안전장치를 마련한 후에 투자를 해야 장기 투자에서도 단기 투자에서도 큰 수익을 얻을 수 있을 것입니다.

soxl, tqqq 장기 투자를 해야 할까? 단기 투자를 해야 할까?

레버리지 etf는 장기 투자가 아닌 단기 투자에 더 적합하다고 말하는 사람들이 많습니다. 그 이유는 앞서 설명한 대로, 높은 변동성과 매일 재조정되는 수익 구조 때문입니다. 단기적으로 급등하는 미국 주식 시장에서는 높은 수익을 올릴 수 있지만, 장기적인 관점에서 볼 때는 지속적인 상승장이 아니라면 손실을 입을 가능성이 높은 것도 사실입니다. 특히, 기술주나 반도체 산업은 투자자들의 기대심으로 주가가 움직이고 그에 따라 기초 지수도 높은 변동성을 보여줍니다.

그럼 우린 어떻게 투자해야 할까요?

저의 경우는 장기 투자와 단기 투자를 같이 하고 있습니다. 장기 투자를 솔직히 테스트 개념으로 투자를 하고 있고 단기 투자로 수익을 내고 있습니다. 장기 투자도 아직까지는 수익을 보고 있는 중이긴한데, 하락할 때 큰 폭으로 하락하기 때문에 손실을 볼 때도 있습니다. 그럼 이제부터 저의 매매 방법을 공유해 보겠습니다.

soxl, tqqq 장기 투자 방법

저는 장기 투자 계좌와 단기 투자 계좌를 나누어서 투자를 하고 있습니다. 장기 투자 계좌에서는 투자는 기본적으로 월 적립식 매수를 기본 원칙으로 하고 있습니다. 월 적립식으로 매수를 하고 있다고 하더라도, 상승장에서 매매할 때와 하락장에서 매매할 때의 방법은 다릅니다.
먼저 상승장에서는 투자금의 50%만 투자를 하고 있거 50%는 현금으로 cma 계좌에 넣어두고 있습니다.
상승장에서 이런 전략을 사용하는 이유는 상승장 이후에 올 하락장을 준비하기 위해서입니다. 즉, 하락장에서 수량을 늘리기 위함입니다.

주식 시장에서 돈을 벌기 위해서는 매도 시점도 중요하지만 매수 시점도 중요하다고 생각합니다.
저는 2022년 하락장에서 분할 매수를 하면서 레버리지 상품의 매수 단가가 낮게 형성되어 있습니다.
하지만, 상승장에서도 꾸준히 적립식으로 매수를 했기 때문에 매수 단가가 점점 올라가게 되죠…매수 단가가 높아지는 것을 다시 낮추기 위해서는 하락장에서 상승장에서 매수한 비중보다 높은 비중으로 매수를 해야 합니다. 그래야 매수 단가가 조금이라도 낮아지기 때문입니다.

하지만 이 전략에도 단점이 존재합니다. 바로 “기회비용”입니다. 쉽게 말해서, 상승하고 있는 시장에서 현금을 보유하는 것은 수익을 잃는다는 것을 의미합니다.
저도 이 단점을 알고 있지만 레버리지 상품은 위험한 투자이기 때문에 잃지 않는 것을 더 중요하게 생각하면서 투자를 하고 있습니다.
판단은 여러분들의 몫입니다. 기회비용을 발생해도 수익을 위해 투자를 할 것인지, 하락장을 대비하면서 현금을 보유할 지는 여러분의 선택입니다.

soxl, tqqq 단기 투자 방법

단기 투자 계좌에서 투자 방법은 60일 선을 기준으로 투자를 합니다. 종가가 60일 선 밑에 있는 순간부터 분할 매수를 합니다.
매수를 하기 전까지는 투자금 전액을 현금으로 보유하고 있습니다. 그리고 전고점을 돌파하기 전까지 꾸준히 분할 매수로 투자를 합니다.
매도 시점은 전고점을 돌파하는 순간 모든 주식을 매도합니다. 이런 방법으로 단기 투자를 이어오고 있고 나름 괜찮은 수익을 거두고 있는 상황입니다.

단기 매매하는 방법은 너무 많습니다. 본인이 편한 매매법을 선택하여 사용하면 될 것같습니다. 단기 투자는 생각보다 손이 많이 가는 투자이기 때문에 그나마 편하고 손이 덜 가는 방법으로 진행하는 것이 좋다고 생각합니다. 미국 주식은 저녁에 열리기 때문에 복잡하고 손이 많이 가는 방법으로 투자를 하게 되면 잠도 못하고 삶이 피폐해지는 경험을 할 수 있습니다. 또한, 본인만의 원칙으로 기계적으로 매매를 하는 것이 그 무엇보다 중요한 요소입니다.

주식 투자는 감정을 잘 통제하고 원칙에 따라 투자를 해야 성공할 수 있는 게임입니다. 남의 말에 휘둘리지 않아야 하며, 감정적으로 매매를 해서도 안 됩니다.
뚝심있고 원칙에 따라 매매를 하려면 무엇보다 투자에 대한 공부가 선행되어야 합니다.

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결론

soxl, tqqq와 같은 레버리지 상품은 높은 수익을 안겨줄 수도 있지만, -80%를 안겨 줄 수도 있는 etf 상품입니다.
특히, 아무런 계획과 원칙없이 장기 투자를 한다면 변동성의 위험과 복리 효과의 누적 손실로 막대한 손실을 볼 수 있습니다. 따라서, 이런 상품에 투자를 할 때는 본인만의 원칙을 정하고 그 원칙에 따라 기계적인 매매를 해야 합니다.

감정에 휘둘리지 않고 다른 사람의 말에 휘둘리지 않을 원칙으로 매매를 해야 장기 투자에서도, 단기 투자에서도 성공적인 매매를 할 수 있을 것입니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다. 오늘도 성투하세요!!!!