배당성장 etf인 슈드가 2024년 4분기 배당 지급을 했다.
추가적인 현금흐름을 추구하는 투자자들 사이에서 인기가 많은 이유는 무엇일까?
왜 슈드가 장기투자에 적합한 etf인가?
슈드 2024년 4분기 배당금 지급 현황을 보면 알 수 있다.
오늘은 슈드가 장기투자에 적합한 이유와 현금흐름을 만들기에 좋은 상품인지 알아보고, 나의 포트폴리오에 추가해도 되는지 판단해보자.
슈드(SCHD ETF)란?
슈왑 미국 배당주 etf (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)를 줄여서 “schd etf”라는 티커를 사용한다.
한국에서는 “슈드”라고 불리고 있다.
2011년 미국의 증권사 찰스 슈왑에서 첫 출시를 한 etf로, 배당금을 지급하는 미국 100개의 기업에 투자를 하는 상품이다.
추가적으로 매년 3월 리밸런싱을 통해 슈드가 추구하는 기업에 부적합한 기업은 방출되고 적합한 기업이 새로 들어온다.
미국 배당 다우존스 100지수(Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)를 기초 지수로 추종한다.
기업을 선정하는 기준이 까다롭고 안정적인 기업들을 골라낼 수 있는 알고리즘으로 하락장에서도 비교적 방어가 좋다.
한국 버전 “슈드(schd)”
슈드(schd)는 미국에 상장되어 있는 상품이기 때문에 국내 투자자들이 투자를 하려면 미국에 직접 투자하는 방법밖에 없다.
하지만 슈드의 인기가 점점 많아지면서 국내 자산운용사에서 슈드가 추종하는 동일 지수 초종하는 etf를 만들었다.
그 결과 국내에서도 슈드에 투자할 수 있게 되었다.
국내 투자자들이 isa, 연금계좌를 활용하여 슈드에 투자할 수 있게 국내 자산운용사가 직접 상품을 출시한 것이다.
위에 4가지 상품은 미국 배당 다우존스 100 지수를 추종하는 etf이며, tiger와 kodex에서 미국배당다우존스 커버드콜 etf 상품도 출시했다.
슈드(SCHD ETF) 2024년 4분기 배당금 지급
| schd | 1분기 | 2분기 | 3분기 | 4분기 | 연간 배당금 |
| 24년 | 0.2037 | 0.2747 | 0.2515 | 0.2645 | 0.9944 |
| 23년 | 0.1988 | 0.2216 | 0.2182 | 0.2474 | 0.8860 |
| 배당 성장률 | 2.5% | 24% | 15.3% | 6.9% | 12.2% |
슈드 2024년 4분기 배당금 지급 현황을 보면 작년에 비해 12.2% 성장한 것을 알 수 있다.
12.2%가 성장이 쉬운 게 아니다. 우리가 직장에서 연봉 협상을 할 때도 “평균 5~6% 상승하면 잘했다”라는 말을 듣는데, 12.2%가 상승하다니….슈드의 퍼포먼스가 정말 대단하다.
배당주에 투자할 때는 몇 가지 고려해야 할 요소들이 있다. 개별 기업에 투자할 때는 매출, 배당 성향, 배당 성장률, 배당 지급 연수, 기업이 속해 있는 산업 등 많은 요소들을 살펴보고 난 후에 투자를 해야 한다.
배당은 기업이 번 돈에서 일부를 주주들에게 나눠주는 것이다. 그래서 개별 기업에 투자할 때는 신중해야 하는 이유다.
하지만 슈드는 개별 종목이 아닌 etf 상품이다. 찰스 슈왑에서 기업을 선정하는 기준에 적합한 기업들 많이 슈드에 포함될 수 있기 때문에 우리가 신경써야 할 요소는 단 하나다. 바로 “배당성장률“이다.
장기적으로 배당금이 상승해야 배당 성장주의 투자할 매력이 생긴다.
슈드가 장기투자에 적합한 이유
슈드에 단기투자하는 사람은 없을 것이다. 그 이유는 간단하다. spy, qqq보다 수익률이 낮기 때문이다.
[2024년 12월 3일 기준] 지난 5년간 spy etf는 87% 상승했고, qqq etf는 142% 상승한 반면, schd etf의 수익률은 54%다.
위 이미지는 슈드의 배당에 관한 이미지다. 연간 배당률은 3.41%로 적당한 수준이다. 여기서 중요한 부분은 5년간 배당 성장률이 12%, 배당을 상승시켜온 연수가 12년이라는 점이다. 이러한 부분이 슈드에 장점으로 작용하기 때문에 장기투자에 적합하다. 투자로 복리효과를 얻으려면 최소 5년이라는 시간을 기다려야 한다고 한다.
적은 돈으로 매월 투자한다면 복리효과로 생활비를 충당할 수 있는 현금흐름이 발생하게 된다.
이를 노후자금으로 사용해도 좋고, 비교적 이른 나이에 은퇴하여 본인이 원하는 삶을 사는데 사용해도 좋다.
슈드에 투자를 고려하고 있는 투자자들에게
아직 슈드에 투자를 하고 있지 않은 투자자들 중 슈드에 투자를 고려하고 있는 투자자가 있다면 슈드가 어떤 상품인지 먼저 확인하는 것이 선행되어야 한다고 말해주고 싶다.
슈드를 단기적인 목적으로 투자하면 성공적인 투자를 할 수 없다.
단기적인 현금흐름을 원한다면 커버드콜 etf에 투자하는 편이 좋은 선택이 될 것이다.
슈드는 비교적 투자할 시간이 많은 투자자들에게 좋은 결과를 줄 것이다.
배당 수익률이 3%이지만 배당 성장률이 10%가 넘기 때문에 포기하기 않고 꾸준히 투자만 한다면 미래에 받는 배당금은 기하급수적으로 상승하게 될 것이기 때문이다.
- 장기 투자를 선호하는 사람
- 안정적인 투자를 선호하는 사람
- 안정적인 현금흐름을 추구하는 사람
- 주식 투자에 많은 시간을 투자할 수 없는 사람
- 월 적립식 투자를 하는 사람
- 달러 투자를 하고 싶은 사람
위에 “슈드 2024년 4분기 배당금 지급 현황”에서도 말했듯이 12년간 꾸준히 배당금을 상승시키며 5년 평균 12% 배당 성장률을 보여줬다.
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글을 마치며
오늘은 한국 투자자들 중 인컴형 etf인 슈드 2024년 4분기 배당금 지급 현황과 슈드가 장기투자에 적합한 투자 상품인지에 대해 알아보았다.
그리고 슈드의 장점 및 슈드에 투자를 고려하고 있는 사람, 슈드에 투자하면 좋은 사람들까지 소개했다.
본인이 인컴을 원하고 노후에 안정적인 생활을 꿈꾸고 있다면 슈드는 좋은 투자가 될 수 있다.
다만, 장기 투자를 원칙으로 해야 하고 적인 돈이라고 꾸준하게 투자를 이어가야 한다.
장기투자가 결코 쉽지 않다. 그래서 본인이 투자할 수 있는 금액을 설정해서 투자하길 바란다.
마지막으로 굉장히 지루한 투자가 될 수 있다. 그렇기 때문에 나의 포트폴리오에 수익성을 올려줄 수 있는 기업이나 etf 상품을 추가하여 같이 투자하는 것도 좋은 방법이 될 수 있다.
