QTOP ETF, 진짜 수익률이 좋을까? 장단점과 나의 생각 공유

미국 주식 시장은 새로운 기술의 혁신이 일어날 때마다 그에 따라 성장하는 기업들이 항상 등장한다. 그런데 만약 이러한 새로운 기업들에 집중 투자하는 방법이 있다면 어떨까? QTOP ETF 상품이 이러한 성장 잠재력이 높은 기술주에 투자할 수 있는 투자 상품이다. 미래의 시장을 선도할 가능성이 큰 기업들을 포함하고 있다. 그럼 정말 QTOP ETF에 투자해도 좋을까? 한번 알아보자.

[주요 요점]
1. qtop etf란?
2. qtop etf에 투자해도 좋을까?
3. qtop etf에 대한 나의 생각

qtop etf란?

QTOP ETF(iShares Nasdaq Top 30 Stocks)는 블랙락(BlackRock)에서 출시한 거래소 상장 펀드다. 이 펀드는 BlackRock Fund Advisors에서 관리한다. 이 펀드는 글로벌 지역의 공개 주식 시장에 투자하는 상품이다. 이 펀드는 통신 서비스, 소비재 재량, 소비재 필수품, 에너지, 의료, 산업, 정보 기술, 소재, 부동산 및 유틸리티 부문에서 운영되는 다양한 회사의 주식에 투자한다. 이 펀드는 대형 기업의 성장 및 가치 주식에 투자하여 장기적인 성장을 통해 높은 수익률을 추구한다. 이 펀드는 대표적 샘플링 기법을 사용하여 나스닥 100 상위 30 지수(Nasdaq-100 Top 30 Index)의 성과를 추종한다. 이 지수는 Nasdaq, Inc.에서 결정한 시가총액을 기준으로 Nasdaq에 상장된 30대 국내 및 국제 비금융 기업의 증권 성과를 측정한다. 이 펀드는 일반적으로 자산의 최소 80%를 기초 지수의 구성 증권에 투자한다.

qqq etf 종목 비중

회사명	보유 비중 (%)
Apple Inc	8.81
NVIDIA Corp	8.70
Microsoft Corp	7.97
Broadcom Inc	5.19
Meta Platforms Inc Class A	4.99
Amazon.com Inc	4.94
Tesla Inc	3.26
Costco Wholesale Corp	2.56
Alphabet Inc Class A	2.43
Alphabet Inc Class C	2.34
합계	51.18
보유 종목 수	102

qtop etf 종목 비중

위 표에서 나와있듯이 상위 10개에 투자하는 비중이 QQQ와 비교하면 더 높은 비중으로 투자되고 있다는 것을 확인할 수 있다. 이는 무엇을 의미할까? 더 큰 수익률을 추구하는 펀드이면서 리스크 또한 크다는 것을 의미한다.

qtop etf 섹터 비중

Sector	Weight (%)
Technology	(QQQ) 51.87% VS (QTOP) 56.88%
Communication	15.88% VS 17.99%
Consumer Cyclical	12.94% VS 10.54%
Consumer Defensive	5.93% VS 5.87%
Health Care	5.89% VS 5.37%
Industrials	3.32% VS 1.25%
Basic Material	1.47% VS 2.09%
Utilities	1.37% VS
Energy	0.59% VS
Financials	0.54% VS
Real Estate	0.20% VS

두 펀드를 비교하게 되면 상위 30개 기업에 더 집중적으로 투자하기 때문에 투자되지 않는 섹터들이 존재하게 된다. 이는 QQQ가 상대적으로 분산 투자가 더 잘되어 있다고 볼 수 있고 분산 투자가 잘 됐기 때문에 보다 낮은 변동성을 가지게 된다. 우리는 섹터 비중을 통해 두 상품의 장,단점을 파악할 수 있어야 한다.

qtop etf의 장점 및 단점을 활용한 투자 전략

• 높은 수익률 : 나스닥 상위 30개 기업에 집중 투자로 장기적인 높은 수익률

이 펀드의 장점은 무엇일까? 이 펀드는 장기적으로 기술의 혁신을 주도할 기업에 집중적으로 투자하는 상품이라고 배웠다. 맞다. 바로 “수익률”이 가장 큰 장점이다.

• 높은 변동성 : 성장성이 높은 기업들에게 집중 투자하기 때문에 변동성은 높을 수 밖에 없다.

성장성을 가진 기업들은 투자자들의 기대와 심리로 인해 주가 변동성이 크다. qqq ETF의 변동성을 견디지 못하는 투자자들도 많다. 그리고 수익률이 높기 때문에 반대로 mdd 최대 낙폭 또한 크기 때문에 투자 전에 알고 있어야 한다.

그럼 우리가 진짜 궁금한 부분은 무엇일까?이 펀드의 장,단점은 알고 있으니까 “어떻게 투자하면 좋을까?”에 대한 해결 방안이다. 먼저 이 펀드의 단점을 보완하거나 활용해야 한다. 단점을 어떻게 보완할 수 있을까? 분산 투자를 통해서 나의 전체 포트폴리오 변동성을 줄이거나 Mdd 최대 낙폭을 줄이는 방법이 있다. 하지만 굳이 이렇게 분산 투자를 할꺼라면 qtop etf에 투자할 이유가 없다. 차라리 s&p 500 지수에 투자하는 전략이 더 효율적이다. 때문에 큰 변동성을 활용해야 한다. 매월 적립식으로 투자를 한다거나 mdd를 파악하고 활용하여 주가가 많이 빠졌을 때만 매수를 하는 전략을 사용할 수 있다.

주식 시장에서 수익률을 높이기 위해서는 “매수를 언제 하느냐”가 매우 중요한 비중을 차지한다. 물론, 잠재 수익률이 높은 기업을 찾는 것도 중요하다. 하지만 잠재 수익률이 높은 기업을 찾았다 하더라도 매수 단가가 높다면 기대 수익률이 적어질 수 밖에 없다. 좋은 기업을 찾았다면 주가가 충분히 빠질 때까지 기다릴 수 있는 인내심이 필요인 셈이다. 관심 종목으로 분류를 하고 꾸준히 모니터링 하면서 매력적인 가격이 왔을 때 매수해야 한다. 또한, 상승하고 있을 때는 추가 매수를 하지 않는 것도 중요하다. 이는 기회비용을 버리는 행위라고 생각할 수도 있다. 하지만 주가는 상승과 하락을 반복한다. 이 방법이 싫다면 상승장에서는 투자금 중 일부만 투자를 하고 나머지 현금은 하락할 때 매수할 수 있게 현금을 보유하는 것도 좋은 방법이다.

qtop etf 투자 정말 좋을까? 나의 생각

이 펀드에 투자하는 것에 대한 나의 생각은 반대다. qtop etf에 투자하는 이유는 높은 수익률 때문이기 때문이다. 무슨 말이냐면 이 펀드에 투자하는 사람들은 공격적인 성향을 가진 투자자들이다. 높은 수익률을 추구한다면 tqqq etf에 투자하는 것이 더 현명한 선택이라고 생각한다. tqqq도 높은 변동성을 가지고 있는 상품이다. 하지만 이러한 단점을 활용할 수 있는 방법에 대해 위에서 소개했다. 위에서 소개한 방법으로 투자를 한다면 qtop etf보다 tqqq etf에 투자하여 더 큰 수익률을 얻을 수 있다. 물론, mdd 최대 낙폭도 굉장히 크다. 이러한 단점을 충분히 이해하고 감수할 수 있는 투자자들에게만 해당하는 방법이다.

내가 하고 싶은 말은 변동성과 mdd를 낮추고 싶다면 분산 투자가 잘 되어 있는 s&p500 지수를 추종하는 spy etf에 투자하는 것이 좋은 선택이고, 변동성을 참을 수 있고 높은 수익률을 추구한다면 tqqq etf에 투자하는 것이 좋다는 말이다. 너무 극단적이라고 생각한다면 본인이 감수할 수 있는 mdd를 정하고 그에 맞게 비중을 조절하여 투자하면 된다. 각자 감수할 수 있는 mdd를 나는 알지 못한다. 본인만이 찾을 수 있다. 중요한 것은 주식 시장에서 패배하지 않고 끝까지 살아남아서 좋은 성과를 얻어야 한다는 것이다.

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글을 마치며

이 글은 최근에 블랙락에서 출시된 qtop etf라는 펀드가 무엇인지? 장,단점부터 단점을 보완하는 투자 전략과 나의 생각까지 공유한 글이다. 이 펀드에 관심을 가진 투자자라면 공격적인 성향을 가진 투자자가 대부분이다. 공격적인 성향이 문제가 되진 않는다. 다만, 손실을 크게 입을 가능성이 높기 때문에 이를 잘 보완하면서 투자해야 하며, 본인이 원하는 목표 수익률을 달성하는 것이 핵심이다. 이를 위해서는 좋은 기업을 찾는 것도 중요하지만 좋은 기업을 “얼마나 매력적인 가격에 매수할 수 있을까”에 대한 고민을 꾸준히 해야 한다. 내가 제시한 방법은 mdd를 파악해서 나만의 원칙대로 원하는 가격이 왔을 때 매수하는 방법이다. 이 방법을 사용하지 않아도 된다. 투자자마다 본인만의 생각과 원칙이 다르다. 중요한 것은 매력적인 가격에 매수하는 것이다. 최대한 많은 사람들이 주식 투자에서 꼭 성공할 수 있게 꾸준히 고민하고 공부하여 원하는 바를 이루었으면 좋겠다.